Перед укладенням будь-якої угоди, навіть найменшої — обов’язковим кроком є перевірити бізнес-партнера, пояснює наш корпоративний юрист. Переважна більшість підприємців недооцінюють важливість цього аспекту ведення справ – здійснюючи поверхневу перевірку чи навіть забуваючи про неї взагалі. Однак такий підхід тягне за собою низку ризиків. За відсутності належної перевірки Ви ризикуєте попасти на шахраїв, які так і не оплатять надані товари/послуги або ж навпаки зникнуть з отриманою передоплатою. До того, є небезпека отримати найрізноманітніші штрафи від державних органів або ж навіть стати учасником кримінального провадження.
Навіщо перевіряти контрагента перед підписанням договору?
Перевірка контрагента перед укладенням договору – це не просто формальність, а важливий етап, який допомагає бізнесу уникнути ризиків. Укладення угоди з ненадійною компанією може стати причиною фінансових втрат, затримок у виконанні зобов’язань або навіть судових процесів. Тому треба завчасно переконатися, що партнер є юридично “чистим” і здатним виконати умови договору.
Перевірка дозволяє:
- Мінімізувати ризик співпраці з фірмами-одноденками;
- Впевнитися у стабільності партнера;
- Уникнути підписання договору з компаніями, що мають податкові чи юридичні проблеми;
- Підтвердити реальність та легальність діяльності компанії.
Що перевіряти у контрагента при укладенні договору?
Перш за все потрібно перевірити державну реєстрацію контрагента та чи не перебуває він у процесі ліквідації. Це можна зробити шляхом безкоштовного запиту в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань.
Після цього — з’ясувати чи особа, яка зазначена у договорах уповноважена на їх підписання. Наприклад, у ТОВ це зазвичай робить директор, однак можуть бути й інші уповноважені особи (їх наявність відображається у Реєстрі). Якщо ж зазначена особа не є уповноваженою згідно з реєстром та не зможе підтвердити свої повноваження (напр., надати довіреність) – таку угоду підписувати не варто. Також необхідно перевірити участь контрагента у судових справах та відкриті виконавчі провадження щодо нього, оскільки це можуть бути потенційні ознаки неплатоспроможності потенційного партнера.
Коли варто проводити перевірку контрагента?
Класично подібні перевірки проводяться перед початком співпраці (напр., до укладення першого договору). Однак, такий аналіз можна та навіть рекомендується провести при появі перших сумнівів навіть якщо справи із партнером велись й раніше. Доволі часто у шахрайських схемах перші угоди проходять “як по маслу”, щоб знизити пильність.
Яку інформацію потрібно перевірити про контрагента?
Окрім базової юридичної перевірки, варто звернути увагу на інші фактори. В першу чергу на фінансовий стан компанії: чи має вона борги, як часто змінює місцезнаходження, чи вчасно подає бухгалтерську та податкову звітність.
Важливо перевірити ділову репутацію – публічні відгуки, участь у тендерах, виконані контракти та відкритість інформації про компанію. Позитивна репутація свідчить про відповідальність і добросовісність бізнесу.
Додатково слід перевірити зв’язки компанії та її керівництва з іншими юридичними особами. Часті зміни директорів чи засновників, наявність у них проблемних підприємств можуть бути сигналом про ризики.
Ознаки фіктивного або проблемного контрагента
Фіктивний або проблемний партнер зазвичай демонструє ряд характерних ознак, які варто враховувати при оцінці компанії. Серед основних факторів – нестабільна юридична адреса або часті зміни місцезнаходження, що може свідчити про спроби уникнути відповідальності. Також варто звернути увагу на відсутність прозорої фінансової інформації, запізнення з податковою або бухгалтерською звітністю та борги перед державними органами.
Іншими тривожними ознаками є часті зміни керівництва або засновників, а також незвичні схеми підписання договорів, коли особа, яка підписує документи, не має для цього повноважень. Поганим сигналом також може бути судова історія або відкриті виконавчі провадження, що вказує на ризик неплатоспроможності.
Як оформити результати перевірки та захистити себе договором?
Після проведення перевірки контрагента важливо зафіксувати усі ризики документально. Результати можна оформити у звіті або довідці, де вказані дані про юридичний статус, фінансову стабільність, участь у судових справах та інші фактори, які можуть впливати на безпеку співпраці. Документ буде основою для рішень про підписання договору і допоможе у разі виникнення спорів.
Також для захисту інтересів можна скласти договір з урахуванням ризиків. Він може включати додаткові гарантії, штрафні санкції за невиконання умов, аванс, умови дострокового розірвання або страхування відповідальності контрагента.
До спектра наших послуг входить:
- Перевірка на предмет судових спорів – Шляхом аналізу державних реєстрів юристи INFERNO DLC з’ясують чи є потенційний партнер учасником судових проваджень. За результатами такої перевірки може виявитись, що контрагент не завжди виконує свої зобов’язання, що однозначно є “тривожним дзвіночком”.
- Перевірка ділової репутації — На ділову репутацію може вплинути надзвичайно велика кількість факторів: перебування у реєстрі боржників, податковий борг, справи про шахрайство тощо. У разі виявлення подібних фактів рекомендуємо переглянути рішення щодо співпраці.
- Юридичний аналіз документів — Включає вичитку договорів, аналіз правовстановлюючих документів, перевірку наявності ліцензій, дозволів та оцінку інших документів, наданих клієнтом.
- Комплексна перевірка контрагента – Полягає у всебічному аналізі, який включає всі вищенаведені послуги та проводиться як стосовно компанії-контрагента, так і її учасників й менеджменту. Коштом повноти такої перевірки значно зростає вірогідність виявити ненадійного партнера.
Автор статті
Сергій Писанчин
Юрист
Буде корисно
Рекомендуємо також прочитати
Продаж бізнесу в Україні: як правильно продати бізнес
Зміна засновників ТОВ: повний алгоритм дій та юридичні тонкощі
Продаж частки бізнесу підприємства ТОВ: юридичні аспекти